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bob综合手机在线登陆详细信息
  • 软件大小: 28.57MB
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  • 最新版本: bob综合手机在线登陆V7.24.7
  • 文件格式: apk
  • 应用分类: 手机网游
  • 使用语言: 中文
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  公职人高利转贷案何频发  者:周群峰 发于2023.8.7总第1103期《中国新闻刊》杂志 🀄近日,抚州🥞检察机关依对高连珠涉受贿罪、高转贷罪一案起公诉。去👱‍♂️11月,53岁的高连珠抚州市统计⏺️党组书记任主动投案,涉嫌的“高🦗转贷罪”备关注。  🚚利转贷罪是以转贷牟利目的,套取融机构信贷🧠金高利转贷🔉人,违法所数额较大的为。近年来该罪名频频现在被查公人员的通报。他们通过种方式,轻“借钱生钱。  宁夏族自治区公📿厅原副厅长奋强贷款300万元,以贷款时5倍的高息转借给他👊后,轻松获105万余元;广西鹿寨县委原副调员覃国友贷🏹305万元,高息转贷后⁉️利119万多元;抚州市副市长、市安局原局长富杨通过银🦱贷款等方式🏋️‍♀️措资金,再陈某某等人息放贷,获🍫650万余元。  《中🚣‍♀️新闻周刊》相关通报看涉及此类问的公职人员🔇盖面非常广既有党委、府官员,也银行高层、企高管等;有省公安厅厅长,也有👨‍👩‍👦层干部。他不仅因此丢🕉️公职,还锒🥰入狱。  🍢江省江山市委委员毛江🏨在接受媒体访时说,公人员获取信资金的优势让少部分人起了歪脑筋甚至铤而走,以身试法  中国监学会常务理、中国人民学反腐败与⬜政政策研究心主任毛昭👩‍🎤告诉《中国闻周刊》,职人员的高😧转贷行为,往涉及个人力的影响力其危害性更,隐蔽性更👮,他们利用个人权力影力贷到款后又加息转贷扰乱了金融⚓场秩序,增🎯了金融风险  套贷背🐯的权力影子 按照法律定,贷款申人向金融机贷款时,需😤述明贷款的法用途、贷期限等。由公职人员不经商办企业🧑🏾‍🤝‍🧑🏽多个案例显,他们一般借住房装修由进行贷款🦠然后高息转🍕。  宁夏族自治区公-厅原副厅长奋强就是一典型案例。2016年9月,贾奋强因受贿罪、高👨‍💼转贷罪,被卫市中级人法院一审判有期徒刑15年,罚金210万元。  中卫中院审查明:贾奋🥨通过其朋友签订虚假房装修合同的式从银行获🈹贷款300万元,贷款月🏋️‍♀️息5厘,贷款期限为一年贷款发放后🕠贾奋强立即2分5厘的月利息,把这贷款全部转给一家小额-贷公司。几续贷续借后➰他牟利105万余元。 ➗中卫市一位悉当地政法👤统的知情者诉《中国新周刊》,贷发生时间为2012年10月,贾任银市委常委、-,法委书记、🆕公安局局长间,涉及的行为石嘴山行,“当时🕡还有其他银🦵领导为了拉◾和贾奋强的系,主动提可为贾提供🍜款供其转贷但最终他选了石嘴山银”。  以房装修为由行贷款的公📭人员并非个,中央纪委📺家监委网站🏓发文讲述浙✊台州椒江区民法院原副长王鹏翔的🚌子。  2014年1月,王鹏翔拿妻😏叶某某名下,-一处房产作押,伪造装合同,向某-行机构申请修消费贷款200万元。2014年11月,这笔贷🈸到达王鹏翔定的虚假装承包人的账,再通过其司员工徐某将这笔钱转,-王鹏翔岳母👤户。放款当,王鹏翔将户上的钱立转贷给三名益关系人,--取利息差。查,王鹏翔贷收取的利收入高达150.48万元,支付银行款利息32.02万元,违法牟利近120万元。  还有案例显-,有的公职🈵员自觉晋升望,便想通⛑️高利转贷大-一笔。2009年初,广西柳州市鹿寨👨‍🦱县委副调研覃国友的一👨🏾‍🤝‍👨🏼从事房地产意的朋友王某在资金紧、贷款困难情况下,得😐覃有多套闲房产用于出👩‍⚖️,就告知覃把房产只用出租是资源费。王某某覃国友将房抵押给银行中获得贷款然后将贷款👢借给他,承每年给予覃友50%的利息。  当👩🏾‍🤝‍👨🏿覃国友已在--委副调研员上干了6年,他想“既然,官路’不畅转走‘商路”也行。2009年至2013年,覃先后以其本人其女儿的名,以购买挖机为由分4次向广西鹿寨村合作银行款(合计305万元),然后将所贷款借给王某某张某某二人🙆‍♂️并收取利息经查,覃国🙄通过高利转方式共牟利119万余元。  2015年,柳州市委对其进行谈。接受约时,他主动💳代了高利转的事实,但🏠认为“这种为只是违规事营利性活,背上一个分就可以了不需退缴违💓违法所得”当组织部门🤍求其上缴违,,,违法所得时他以没钱为🧙拒绝上缴。☣️ 2019年2月14日,因犯高利转罪,覃国友柳州市城中人民法院一判处有期徒3年,追缴违法所得119万余元,并罚金150万元。  据😣中国新闻周😓》采访所知厅级官员中也有多人涉高利转贷问。如江西省州市原副市、市公安局局长罗富杨过高利转贷规获利650余万元,广省梅州市人常委会原副任叶胜坤、◻️宁省营口市🗡️大常委会原🏴󠁧󠁢󠁷󠁬󠁳󠁿主任李思福落马官员的报中,也提涉嫌高利转犯罪。  个案例显示在公职人员利转贷案件,有一条完的利益链条这条链条以职人员为中,向下为真使用这笔贷的企业或个,向上为放的金融机构关负责人,💤间还有代理🧚‍♂️。  宁夏科院社会学学研究所研🐨员李保平接媒体采访时🎷,企业主向导干部借高贷,除了确资金周转需外,更重要是为了维持系,可以说一种变相的益输送。 隐秘链条上“金融内鬼👬🏽  《半月》曾评论称🗣️在一些高利贷案中,有〽️导干部多次🧕名下房屋需装修为由向行大量贷款动辄数百万的“装修贷”明显超出😷常的装修需,这些显而见的不合理🌌处,折射金机构对涉公人员贷款的金用途存在,,理漏洞。 金融机构为🖖么愿意低利贷款给公职🧏‍♂️员?据《中🛋️新闻周刊》访得知,由公职人员工和工资较稳,对金融机来说,属于较优质的客-,所以对公人员等特定🙇‍♀️体会制定相的优惠政策  一位受的政法系统职人员告诉中国新闻周🌪️》,很多银🥯工作人员甚会主动到他在的单位,销信贷业务🥻“他们给我的工作证件照,再让我填个表格,-,-能贷到30万元,甚至更☦️,贷款利率会有明显优。推销人员☂️然说资金不🐖用于高利转等用途,但续并没有跟管理。” 中国政法大刑事辩护研中心执行主、北京尚权师事务所主🕦毛立新告诉♋中国新闻周🔺》,这类案频发,暴露🪀金融机构在👨前审查、贷👞管理、贷后踪方面都存一定问题。🏄‍♀️贷前审查阶,金融机构’为将公职人🎎当成“优质户”,进而👩‍⚖️他们的贷款同疏于审查甚至睁一只闭一只眼;发贷过程中没有对这笔项的走向和🧃际用途进行〽️真把关;放后,很少去管这笔资金否在按照约的用途使用  他表示在这类案件🧞‍♀️,如果金融构发现贷款♉同中写的用是虚假的,💽然继续放贷数额在200万元以上或造成直接经损失50万元以上,金融构相关工作🍅员就涉嫌犯法发放贷款🏃。  即便此,仍然有融机构负责出于和公职员存在利益换等原因,演起“内鬼角色,违法贷,帮助公人员顺利通🌇高利转贷牟。  2018年5月,郑州市纪委监💯收到河南省委监委移交关于反映巩🛀市副市长杨伟涉嫌违纪法的问题线,其中有群反映杨红伟用职权从银🐁获取大额资💛进行转贷,🔐此牟取高额⛔息。  通称,2013年,时任巩📺市北山口农㊗️社主任王某为感谢杨红对其农信社成揽储任务提供的帮助🦽与杨红伟商👩🏽‍🤝‍👩🏼以其哥哥杨军的名义通签订虚假合😷在北山口农💂‍♂️社贷款200万元,并由📻某范进行转给某置业公,获取的102万余元高额利息由杨红占有支配。 通报指出🦴杨红伟作案法隐蔽,无♑是从农信社款还是向企放贷,均通“代理人”某军进行,红伟隐身背💆获取利益。 还有一些融机构的主负责人甚至🐠守自盗,自亲自出手做了高利转贷🕠生意。曾任南省富滇银副行长的孔梅,被通报然拿着上百的年薪,却📨知足,整天磨怎样钱生、利滚利。审批贷款过中,她了解多位私营企主资金短缺于是滋生了高利贷的念。孔彩梅把🐞己筹来的资,进行高息借™️,“白天当行行长,晚作钱庄庄主。经查,孔💧梅涉嫌贪污受贿、高利-贷等多项违🔣犯罪行为,🐫纪违法所得🎨计3180余万元。  👩🏼‍🤝‍👨🏽信银行昆明👨‍🦯行滇池支行行长解鹏,是借银行行的身份结识’握资源和有金需求的各人员,为高转贷“撒网-,随后与他🥱商议到自己在支行办理款,并以15%的年化收益出借。此后他利用职务🐰便,推动银贷款审批流“一路绿灯,对伪造的款材料睁一眼闭一只眼并顺利将所贷款转借,🧑🏿‍🤝‍🧑🏿得高额利益经查,其利职权进行高📪转贷,获利71万元。  扬州大学法🧑🏾‍🤝‍🧑🏼院研究生导谷超告诉《国新闻周刊🔇,在这类金💗机构主要负人“监守自”的案件中会考虑是否其身份地位🤽产生更大的会危害,并⛄量刑时予以-,合考量。同,这个群体身份也决定他们可能同存在高利转📳和违法发放款的罪名。 因何追究责者不多? 高利转贷是1997年刑法新设罪🦶,根据高利贷违法所得额的大小,为人最高将🧸处3年以上7年以下有期👨‍🦯刑,并处违所得1倍以上5倍以下罚金。  北京学法学院教、中国行为学会金融法行为研究会会长王新告《中国新闻刊》,这个名的设立背很特殊,1997年,提交到全国人大🏀议的刑法修👅案草案中,没有高利转罪。但在两讨论期间,🤼来自银行界人大代表主-增设这项罪。他们的理是,在贷款放后,很多〽️贷人没有将用于申请时称的用途,是高利转贷人,吃利息。  “这代表认为,📞部分贷款本⁉️用于与国计😬生相关的项上,却被用其他项目,贷后易引发款风险。最,立法机关纳了这一建,在通过稿增设了这个🙈名。”王新。  谷超示,在刑法🍗增设高利转🏍️罪时,我国银行都是全👩‍👦‍👦所有制性质当时设立这罪名,也是国有资产安和金融机构贷资金安全角度考虑的☣️  他告诉中国新闻周》,在司法践中,高利贷罪有可能跟上下游的些犯罪(如有的被包括到洗钱罪中)混合在一起,些案例中不🤩定会作为一单独罪名体出来。此外有的案件还🪔密,不对外开,所以难将该项罪名🍖立以来,涉该项罪名的-年案件数量统计。但从开通报看,年来涉及该犯罪的案件👩‍👩‍👧‍👦是屡见不鲜  杭州市安局拱墅分,,一级警长、职律师童晓在接受《中🧀新闻周刊》访时表示,涉及高利转的案件中,果高利转贷在约定时间还清了贷款没有给银行成损失,就-少暴露。而这类人员在利转贷时,🙂不一定会向贷对象说明金来源,“公安机关经部门来说,比集资诈骗合同诈骗等高利转贷的🈯蔽性会更强。  童晓表示,公安🚟关收到高利贷的线索主有两类:高☠️转贷者没有清银行贷款🚑银行发现线💎后主动报案🦡纪委监委发🏊‍♀️公职人员涉高利转贷的🤹‍♂️索后,移送📮公安机关。 浙江省一纪检监察干🤴告诉《中国闻周刊》,践中企业和职人员高利贷情况并不👩🏿‍🤝‍👩🏼见,但实务以这个罪名🌭究刑事责任并不多。“🍐职人员职务罪由监委管,高利转贷☹️由公安机关辖。面对大存在的高利贷现象,执人员不会也法全部入刑如果这类公人员态度较,监委一般👷‍♀️不会移送线🦲给公安,并究高利转贷🌂。”  多受访者还表,公众对公🌇人员触犯刑,了解最多是受贿罪、🧍污罪等,对🌦️利转贷罪认非常有限,⛹️‍♀️也让一些人便知道身边人存在这种🕵️为,也意识到这是一种法行为。也🦸受访者表示他身边的公🐤人员认为高转贷行为挺常,甚至这于会理财的-明人。  🧪此之外,毛晖认为,刑🖕设立高利转罪至今尚未改过,随着法实践中出的一些新的现形式,犯行为变得更复杂,有的及违法行为有的涉及违行为。犯罪及到的人员更广泛,包🤸‍♀️政府、政法关、金融系的官员等等有的还涉及理人等。他🦄为有必要出司法解释,♈不同的情形一步细化。🍪 现实案例🛏️,与公职人🛩️通常凭借信😄就可以贷到相比,民营业家往往需抵押贷款,👨‍👩‍👦‍👦在经营不善,企业的贷难度也就越🐤。这也被认是民营企业🩳通过公职人等渠道加息🥤贷的原因之。  谷超做过调研,业主的贷款般都是抵押款,且贷款🪕总额不会超不动产或者,-产市场估值60%或50%。  湖南展弘建设工投资有限公法定代表人裕伏告诉《国新闻周刊🎥,2009年,他因企业营出现问题急需资金,向当地银行款1000万元,为此他自己几套合市场估值约2000万元的房产抵押给行,却仍迟未获得银行👩🏼‍🤝‍👨🏽款。  沈伏称,无奈😤下,他通过理人,向湘🧎‍♀️市政法系统公职人员加✏️转贷600余万元。  ⛱️括王新在内💹数位受访者告诉《中国闻周刊》,行应充分评🌇高利转贷利链末端者(指最终接盘的🦟转贷人”,如民营企业🆓)的实际需求,多给他们款扶持,让利转贷者失🗒️存在空间。🦒 毛昭晖提,公职人员利转贷行为🐭及面广,具专业性、隐性等特点。💆‍♀️击不能仅依纪检监察机🗂️,要加强以数据监督为撑的协同式督,通过巡☕、巡查、纪监察、审计多种形式进查处惩治。,- 近日,《国纪检监察》发文援引👨‍❤️‍👨位纪检监察部的话称,在对高利转行为还存在管缺位问题其中原因,🚦有行为人反转移资金躲🛹监管,又有关部门与金机构的合作道尚未完全☔通,无法做’全程、全覆监督。  新认为,今,银行应对贷人严格审,建立贷款信制度,对及高利转贷题者,取消们今后的贷👨‍👧‍👦资格。放贷,银行应该🦹贷款的用途向做好跟踪督,发现问⚰️及时惩处。 上述《中纪检监察报的文章透露多地纪委监已采取措施管公职人员🔢利转贷行为如云南省昆市五华区纪🍰监委相关负🥧人认为,纪监察机关要🚍促金融监管门履职尽责加强对各金🐷机构开展公人员贷款授-的监管,严👩🏿‍🤝‍👩🏼审查公职人贷款用途。📇建省南平市委监委结合修订的《领干部个人有事项报告规》,加强对信公职人员情况通报和🩲题倒查,倒是否存在高转贷和违规与民间借贷题。  《国新闻周刊🧯2023年第30期  声明:刊用《🦱国新闻周刊稿件务经书授权【编辑:周驰
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