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BOB真人买球官网平台网址详细信息
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  • 文件格式: apk
  • 应用分类: 手机网游
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BOB真人买球官网平台网址应用介绍
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  公职人员高转贷案因何频发 作者:周群峰 发于2023.8.7总第1103期《中国新闻周刊》杂志  近,抚州市检察机依法对高连珠涉🚋受贿罪、高利转罪一案提起公诉💐去年11月,53岁的高连珠在抚市统计局党组书任上主动投案,涉嫌的“高利转🧚罪”备受关注。 高利转贷罪是以转贷牟利为目,套取金融机构🤳贷资金高利转贷人,违法所得数较大的行为。近来,该罪名频频🈚现在被查公职人的通报中。他们过这种方式,轻📢“借钱生钱”。 宁夏回族自治公安厅原副厅长奋强贷款300万元,以贷款时5倍的高息转借给他🚙后,轻松获利105万余元;广西鹿寨县县委原副调员覃国友贷款305万元,高息转贷后牟利119万多元;抚州市原副长、市公安局原长罗富杨通过银🛣️贷款等方式筹措金,再向陈某某人高息放贷,获650万余元。  《中国新闻周》从相关通报看涉及此类问题的职人员覆盖面非广,既有党委、🥻府官员,也有银🧽高层、国企高管🌲;既有省公安厅🏚️厅长,也有基层部。他们不仅因🧞丢了公职,还锒入狱。  浙江🧟‍♂️江山市监委委员江平在接受媒体⏳访时说,公职人获取信贷资金的势,让少部分人起了歪脑筋,甚铤而走险,以身法。  中国监学会常务理事、⚫国人民大学反腐🚥与廉政政策研究心主任毛昭晖告《中国新闻周刊,公职人员的高⚒️转贷行为,往往,-及个人权力的影力,其危害性更,隐蔽性更强,📈们利用了个人权影响力贷到款后又加息转贷,扰🦱了金融市场秩序增大了金融风险🏄‍♂️  套贷背后的力影子  按照律规定,贷款申人向金融机构贷🏙️时,需要述明贷↗️的合法用途、贷期限等。由于公🛣️人员不能经商办👩🏿‍🤝‍👩🏽业,多个案例显,他们一般假借🧝房装修为由进行-,款,然后高息转。  宁夏回族治区公安厅原副🦦长贾奋强就是一典型案例。2016年9月,贾奋强因犯受贿罪、高📅转贷罪,被中卫🌷中级人民法院一判处有期徒刑15年,罚金210万元。  中卫中审理查明:贾奋通过其朋友以签虚假房屋装修合的方式从银行获-贷款300万元,贷款月利息5厘,贷款期限为一年贷款发放后,贾强立即以2分5厘的月利息,把这贷款全部转借给家小额信贷公司几番续贷续借后他牟利105万余元。  中卫市位熟悉当地政法🎟️统的知情者告诉中国新闻周刊》贷款发生时间为2012年10月,贾任银川市委常、政法委书记、公安局局长期间涉及的银行为石山银行,“当时🚓还有其他银行领,-为了拉近和贾奋的关系,主动提🧒可为贾提供贷款其转贷,但最终选择了石嘴山银👆”。  以住房🧑🏾‍🤝‍🧑🏼修为由进行贷款’公职人员并非个,中央纪委国家委网站曾发文讲⛔浙江台州椒江区👩🏼‍🤝‍👨🏿民法院原副院长鹏翔的案子。 🧑🏿‍🤝‍🧑🏻2014年1月,王鹏翔拿妻子叶’某名下的一处房🌗作抵押,伪造装合同,向某银行构申请装修消费款200万元。2014年11月,这笔贷款到达王翔指定的虚假装🏜️承包人的账户,通过其公司员工某某将这笔钱转王鹏翔岳母账户放款当天,王鹏将账户上的钱立转贷给三名利益系人,赚取利息。经查,王鹏翔🙎‍♀️贷收取的利息收🚅高达150.48万元,支付银行款利息32.02万元,违法牟利120万元。  还有案例显示,的公职人员自觉升无望,便想通高利转贷大赚一👨‍👨‍👧‍👦。2009年初,广西柳州市鹿寨🛴县委副调研员覃友的一名从事房,产生意的朋友王某在资金紧张、款困难的情况下得知覃有多套闲房产用于出租,-告知覃,把房产🔄用于出租是资源🧑🏼‍🤝‍🧑🏻费。王某某劝覃,友将房产抵押给🛶行从中获得贷款然后将贷款转借👨‍❤️‍💋‍👨他,承诺每年给’覃国友50%的利息。  当时覃🤟友已在县委副调员任上干了6年,他想“既然‘官’不畅,转走‘路’”也行。2009年至2013年,覃先后以其🤶人及其女儿的名,以购买挖掘机由分4次向广西鹿寨农村合作银行款(合计305万元),然后将所贷款项借给王某某张某某二人,并🍬取利息。经查,国友通过高利转方式共牟利119万余元。  2015年,柳州市纪委对其进行约谈接受约谈时,他💷动交代了高利转的事实,但他认“这种行为只是规从事营利性活-,背上一个处分可以了,不需退违纪违法所得”当组织部门要求上缴违纪违法所时,他以没钱为↙️拒绝上缴。  2019年2月14日,因犯高利转,罪,覃国友被柳市城中区人民法一审判处有期徒🔕3年,追缴违法所得119万余元,并处罚金150万元。  据《中🦮新闻周刊》采访知,厅级官员中也有多人涉及高转贷问题。如江省抚州市原副市、市公安局原局罗富杨通过高利贷违规获利650余万元,广东省州市人大常委会🐢副主任叶胜坤、宁省营口市人大委会原副主任李,福等落马官员的报中,也提到涉↙️高利转贷犯罪。 多个案例显示在公职人员高利贷案件中,有一完整的利益链条🥎这条链条以公职员为中心,向下真实使用这笔贷的企业或个人,上为放贷的金融构相关负责人,间还有代理人。🛁 宁夏社科院社学法学研究所研员李保平接受媒🔤采访时说,企业🥭向领导干部借高贷,除了确有资周转需求外,更要的是为了维持系,可以说是一变相的利益输送  隐秘链条上☂️“金融内鬼” 《半月谈》曾评称,在一些高利贷案中,有领导部多次以名下房⚙️需要装修为由向😏行大量贷款,动😝数百万元的“装🍶贷款”明显超出常的装修需求,👂些显而易见的不理之处,折射金机构对涉公职人贷款的资金用途在管理漏洞。 金融机构为什么-,意低利率贷款给🍭职人员?据《中新闻周刊》采访知,由于公职人工作和工资较稳,对金融机构来,属于比较优质🧷客户,所以对公人员等特定群体🚆制定相应的优惠策。  一位受的政法系统公职员告诉《中国新周刊》,很多银⏹️工作人员甚至会-动到他所在的单🕳️,推销信贷业务“他们给我们的作证件拍照,再📶我们填个表格,😧能贷到30万元,甚至更多,贷款率也会有明显优👩🏼‍🤝‍👩🏻。推销人员虽然资金不能用于高转贷等用途,但续并没有跟踪管。”  中国政大学刑事辩护研中心执行主任、京尚权律师事务主任毛立新告诉中国新闻周刊》这类案件频发,露出金融机构在前审查、贷中管🧞、贷后跟踪方面存在一定问题。贷前审查阶段,融机构因为将公人员当成“优质户”,进而对他的贷款合同疏于查,甚至睁一只🦈闭一只眼;在发❣️过程中,没有对笔款项的走向和际用途进行认真关;放贷后,很🦝去监管这笔资金否在按照约定的途使用。  他示,在这类案件,如果金融机构现贷款合同中写用途是虚假的,👩‍👧然继续放贷,数在200万元以上或者造成直接经损失50万元以上,金融机构相关🏣作人员就涉嫌犯法发放贷款罪。 即便如此,仍有金融机构负责🥧出于和公职人员🐩在利益交换等原,扮演起“内鬼角色,违法放贷帮助公职人员顺通过高利转贷牟。  2018年5月,郑州市纪委监委收到河南省委监委移交的关📹反映巩义市副市杨红伟涉嫌违纪法的问题线索,中有群众反映杨伟利用职权从银💗获取大额资金进转贷,以此牟取额利息。  通称,2013年,时任巩义市北山🌷农信社主任王某为感谢杨红伟对农信社完成揽储务等提供的帮助🎦与杨红伟商定以哥哥杨某军的名通过签订虚假合在北山口农信社款200万元,并由王某范进行转给某置业公司,取的102万余元高额利息由杨红占有支配。  报指出,杨红伟案手法隐蔽,无是从农信社贷款是向企业放贷,-通过“代理人”🩺某军进行,杨红🧾隐身背后获取利🦇。  还有一些融机构的主要负人甚至监守自盗👩‍❤️‍👨自己亲自出手做🙎‍♀️了高利转贷的生🧻。曾任云南省富㊙️银行副行长的孔梅,被通报虽然着上百万的年薪却不知足,整天磨怎样钱生钱、滚利。在审批贷过程中,她了解多位私营企业主金短缺,于是滋了放高利贷的念。孔彩梅把自己来的资金进行高借贷,“白天当行行长,晚上作🛅庄庄主”。经查🐠孔彩梅涉嫌贪污🏩受贿、高利转贷多项违法犯罪行,违纪违法所得计3180余万元。  中信银行明分行滇池支行行长解鹏,先是银行行长的身份识掌握资源和有金需求的各类人,为高利转贷“网”,随后与他商议到自己所在行办理贷款,并15%的年化收益出借。此后,他用职务之便,推银行贷款审批流“一路绿灯”,伪造的贷款材料一只眼闭一只眼🧴并顺利将所获贷转借,获得高额-益。经查,其利💓职权进行高利转🔰,获利71万元。  扬州大学法院研究生导师谷告诉《中国新闻刊》,在这类金机构主要负责人监守自盗”的案中,会考虑是否🥙其身份地位而产更大的社会危害🥭并在量刑时予以👧合考量。同时,♈个群体的身份也-定了他们可能同存在高利转贷和法发放贷款的罪。  因何追究🔩责者不多?  利转贷罪是1997年刑法新设罪名,根据高利转贷法所得数额的大,行为人最高将处3年以上7年以下有期徒刑,并🥔违法所得1倍以上5倍以下罚金。  北京大学法学😿教授、中国行为学会金融法律行🤳研究会副会长王❄️告诉《中国新闻🎭刊》,这个罪名-设立背景很特殊📖1997年,提交到全国人大审议刑法修订案草案🚙,并没有高利转罪。但在两会讨期间,有来自银🧛‍♂️界的人大代表主🟫增设这项罪名。〽️们的理由是,在款发放后,很多🧑🏿‍🤝‍🧑🏾贷人没有将其用申请时所称的用,而是高利转贷人,吃利息差。 “这些代表认,这部分贷款本用于与国计民生❤️关的项目上,却用于其他项目,👨‍👨‍👧‍👦贷后易引发贷款险。最终,立法关采纳了这一建,在通过稿中增了这个罪名。”🌦️新说。  谷超示,在刑法中增高利转贷罪时,国的银行都是全所有制性质。当设立这个罪名,📒是从国有资产安和金融机构信贷金安全的角度考的。  他告诉中国新闻周刊》在司法实践中,👨‍👩‍👧‍👦利转贷罪有可能跟上下游的一些罪(如有的被包括到了洗钱罪中)混合在一起,有些,,例中不一定会作🏊‍♀️一个单独罪名体💂‍♀️出来。此外,有-案件还涉密,不🥜外公开,所以难💘将该项罪名设立🕺来,涉及该项罪🔤的历年案件数量统计。但从公开报看,近年来涉该类犯罪的案件是屡见不鲜。 杭州市公安局拱分局一级警长、职律师童晓辉在受《中国新闻周👩🏽‍🤝‍👩🏻》采访时表示,-涉及高利转贷的件中,如果高利贷者在约定时间🍑还清了贷款,没🥄给银行造成损失😪就很少暴露。而这类人员在高利贷时,也不一定🤾‍♀️向转贷对象说明金来源,“对公🚣机关经侦部门来,相比集资诈骗合同诈骗等,高转贷的隐蔽性会强”。  童晓表示,公安机关到高利转贷的线主要有两类:高转贷者没有还清行贷款,银行发线索后主动报案🐹纪委监委发现公人员涉及高利转的线索后,移送🤠公安机关。  江省一位纪检监干部告诉《中国闻周刊》,实践企业和公职人员利转贷情况并不见,但实务中以个罪名追究刑事🚡任的并不多。“职人员职务犯罪监委管辖,高利贷罪由公安机关辖。面对大量存的高利转贷现象🏆执法人员不会也⚒️法全部入刑。如👪这类公职人员态⏫较好,监委一般🏧不会移送线索给👺安,并追究高利贷罪。”  多受访者还表示,📕众对公职人员触刑法,了解最多是受贿罪、贪污等,对高利转贷认知非常有限,🌜也让一些人即便道身边有人存在种行为,也意识🧑🏻‍🤝‍🧑🏻到这是一种违法为。也有受访者示,他身边的公人员认为高利转行为挺正常,甚这属于会理财的--明人。  除此😱外,毛昭晖认为🍇刑法设立高利转罪至今尚未修改,随着司法实践出现的一些新的现形式,犯罪行变得更为复杂,😗的涉及违法行为🦟有的涉及违纪行。犯罪涉及到的员也更广泛,包,政府、政法机关🍥金融系统的官员📮等,有的还涉及理人等。他认为必要出台司法解💘,对不同的情形一步细化。  实案例中,与公人员通常凭借信🌄就可以贷到款相,民营企业家往🐂需要抵押贷款,在经营不善时,业的贷款难度也🤐越大。这也被认是民营企业家通公职人员等渠道息转贷的原因之。  谷超曾做调研,企业主的款一般都是抵押🌜款,且贷款的总不会超过不动产-,者动产市场估值🦃60%或50%。  湖南展弘建工程投资有限公法定代表人沈裕😂告诉《中国新闻刊》,2009年,他因企业经营现问题,急需资,想向当地银行款1000万元,为此他将自己几合计市场估值约2000万元的房产抵押给银行,却迟迟未获得银行👙款。  沈裕伏🦏,无奈之下,他-过代理人,向湘市政法系统的公人员加息转贷600余万元。  包括王新在内的数⚱️受访者都告诉《国新闻周刊》,👨‍⚖️行应充分评估高转贷利益链末端(指最终接盘的“转贷人”,例如营企业家)的实际需求,多给他们款扶持,让高利贷者失去存在空👭🏼。  毛昭晖提,公职人员高利🙁贷行为涉及面广👩‍🏭具有专业性、隐性等特点。打击能仅依靠纪检监机关,要加强以👨‍❤️‍👨数据监督为支撑协同式监督,通🏇巡视、巡查、纪😰监察、审计等多🍙形式进行查处惩。  近日,《国纪检监察报》-文援引多位纪检察干部的话称,在对高利转贷行还存在监管缺位-题。其中原因,🏵️有行为人反复转资金躲避监管,-有相关部门与金㊙️机构的合作渠道未完全打通,无做到全程、全覆监督。  王新为,今后,银行对申贷人严格审,建立贷款征信度,对涉及高利贷问题者,取消📰们今后的贷款资.。放贷后,银行🦎该对贷款的用途向做好跟踪监督发现问题及时惩🏈。  上述《中纪检监察报》的👮‍♂️章透露,多地纪🏒监委已采取措施🙂管公职人员高利⛵贷行为。如云南昆明市五华区纪监委相关负责人🦢为,纪检监察机要督促金融监管📷门履职尽责,加对各金融机构开公职人员贷款授♍的监管,严格审公职人员贷款用-。福建省南平市🧚‍♀️委监委结合新修的《领导干部个有关事项报告规😄》,加强对失信🥀职人员的情况通和问题倒查,倒🔺是否存在高利转和违规参与民间贷问题。  《国新闻周刊》2023年第30期  声明:刊用《国新闻周刊》稿务经书面授权【辑:周驰】
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